新世代金融基金會董事長陳冲(中)與沈臨龍(右)、林家宏(右)兩位副董事長。記者孫中英／攝影
台灣新修正的洗錢防制法出爐後，外界將重點放在「小三條款」，即金融業須針對與政治人物「有密切關係之人」加強審查，但可能「小三」還沒因為洗錢被發現，先「堵到」很多正人君子。
新世代金融基金會董事長、行政院前院長陳冲今天(18日)在洗錢防制座談會中透露，他離開行政院後，曾有個學會想找他當會員，但陳冲很誠實的告知學會理事長，他說「我只要去當會員，你就會變成我的密切關係之人，你未來可能就要被金融業『加強審查』」。
陳冲說，對方很意外，跟他說「我學會會員有700多個耶，只多你1個人，我就變成你的密切關係之人」？陳冲解釋，因為他曾在行政院等公務部門任職，符合「PEPs(重要政治性職務之人)」定義，而PEPs所屬的民間團體負責人，「就會是我的密切關係之人」。陳冲講完自己的案例，也對出席同場座談會的法務部前部長羅瑩雪說，「羅部長，妳原本是律師，但妳現在若要參加律師公會，那律師公會理事長，就會變成妳的密切關係之人」。
陳冲說，不管國內外的PEPs，都有名單和資料庫，難的就是與政治人物「有密切關係之人」；他還說，2013年匯豐銀行(HSBC)突然通知40多國大使館在60天內結清開在HSBC的帳戶，幾乎釀成一場外交事件。
陳冲說，很可能就是這些歐美大行，包括匯豐在內，那段時間被歐美各國主管機關「罰得頭昏眼花(匯豐2012年因涉及洗錢，被美國罰近20億美元罰鍰)」，因而覺得再跟大使館人員打交道，承做這些政治人物的業務風險太高。那次事件中，包括梵蒂岡教廷駐英大使館都被匯豐要求關戶，教廷還為此向英國財政部抗議，也沒有用。
陳冲表示，其實台灣洗防法對金融業「這麼嚴格的監管」下，銀行變成洗錢管道的機會將「越來越少」，以後「真的洗錢管道」可能都不在金融業；他舉例，像美國的汽車買賣，就是很明顯的洗錢管道，但並不在洗防法規範的「非金融機構」裏面，要另外「去指定」，就會比較模糊，他認為，洗防法需有「可行性」，可以執行，同時需能真正有效防堵到洗錢，才能算是好的法律。
國民黨立委曾銘宗也說，台灣真的要建立金融機構和上市櫃公司法遵的企業文化，他同意，金融機構在嚴格監管下，未來透過金融機構洗錢機率相對少，但「若你法遵沒做好，你做為金融機構負責人的風險，就非常高」，像最近一段時間內「公股就報廢兩個姓蔡的董事長」，下一個會是誰，他不知道，但可能還是會發生。
聯合報 孫中英 / 2017.11.18. link