新世代金融基金會與台灣法學基金會今天(18日)在台大社科院舉辦「洗錢防制法律與政策」研討會,新世代金融基金會董事長陳冲(右三)、法務部前部長羅瑩雪(右二)、國民黨立委曾銘宗(右一) 等人出席。記者孫中英/攝影
台灣將在明、2018年第4季接受「APG(亞太防制洗錢組織)」相互評鑑,但到目前為止,政府卻還沒有拿出「國家風險評估」報告。新世代金融基金會董事長、行政院前院長陳冲說,台灣要提高全民的洗錢防制認知,要先告訴大家「我們到底是不是一個有洗錢高風險的國家」,但現在各行業、尤其金融防制洗錢做的雷厲風行,但「國家風險評估報告」卻還沒出來。
新世代金融基金會與台灣法學基金會今天(18日)在台大社科院舉辦「洗錢防制法律與政策」研討會。陳冲在會中指出,為因應明年的APG洗錢防制評鑑,台灣在不到半年內即大幅修正「洗錢防制法」,洗防法還特別強調,本次修法「係遵守FATF( 防制洗錢金融行動小組)40項建議」。
但陳冲說,FATF40項建議的「第1段」就是,各國應先做「國家風險評估」,之後才提到各行業,例如金融業,如何去做好「以風險為基礎(risk-based)」的洗錢防制;但陳說,現在台灣是,後面(即各行業)的洗錢風險防制「做的雷厲風行」,但「第一段(指國家風險評估)不知道有沒有做得很透徹」,但如果國際組織來評鑑,發現台灣第1段就出問題「那就不太好意思了」。
陳冲說,所謂國家風險評估,就是評估一國的「洗錢風險高不高」,例如「美國」,就是一個「高風險」洗錢國家,這道理不言可喻,有這麼多企業、金融業在美國投資、營運,美國又是資金匯集大本營,可能也是很多國際「洗錢」的目的地,但台灣,是嗎?
陳冲說,一國針對洗錢防制的國家風險評估報告,就是要告訴大家「我們是高或低風險的洗錢國家」,有了國家風險的評估報告,下一階段才是討論哪些行業可能有洗錢風險,但台灣現在是,「到現在沒看到國家風險評估報告,卻先針對各行業發布一堆規定」。
據了解,台灣針對洗錢防制「國家風險評估報告」,應該在洗防法開始施行前、即今年6月28日前出來,不過到現在還沒看到。陳說,政府心態不應該只是要「應付明年的評鑑而已」,應該要把整個洗錢防制事情做好。
聯合報 孫中英 / 2017.11.18. link