新世代金融基金會董事長陳冲呼籲，政府應出面統合洗錢防制系統。圖／中國時報資料照片
洗錢防制已成為全球高度重視的重大課題，曾任閣揆的新世代金融基金會董事長陳冲強調，台灣投入洗錢防制，由金融業者各自投入將太複雜且困難，應該由政府出面統合，尤其是trade-base software（與貿易有關的洗錢防制系統），他建議可以由行政院「洗錢防制辦公室」扮演這個角色。
陳冲認為，貿易融資是很「古老」的洗錢方式，但卻不斷有新的態樣出來，此外也相當有「地區性」的特性，此時相關的洗錢防制系統軟體就非常重要，在洗錢防制可說處於最高位置。然而，作為各單位機構投入洗錢防制方向指引的「國家風險報告」迄今尚未完成，反而是先讓各單位、業者先分頭建置自己的洗錢防制，這不僅順序顛倒，且會導致這些各自投入的洗錢防制未能切合真正重點，平白浪費。因此他建議，政府應出面統合，建置國內新型態的洗錢防制系統。
新世代金融基金會昨日與台灣法學基金會合辦「洗錢防制法律與政策」研討會，新世代金融基金會副董事長林家宏（寶佳機構董事長林陳海長子）也與會指出，基於金融業界不分規模大小，對於防制洗錢金融科技（AMLS）的一致需求，應由公會等單位為業者共同出面，採購這項成本很高的配備，以免造成資源的浪費。林家宏指出，洗錢態樣日新月異，其中以奢侈品的交易作為洗錢管道，這類案子相對金融體系、地下金融、博弈活動等其他態樣的確偏多，但虛擬貨幣及貿易洗錢（TBML）這兩種方式：「是絕對的未來進行式。」
至於「國家風險報告」的進度，法務部檢察官蔡佩玲指出，目前預定在明年一月完成這份報告，其中，簡版、詳細版分別提供給一般大眾、業者，而最完整版由於內含國家機密，會留在政府內部。接下來將提出「國家行動綱領」，交由各部會執行。
立委曾銘宗則認為，國內的洗錢防制未來將朝五大趨勢演進，包括：1、回溯調查期間將越拉越長；2、強化風險導向取向；3、自金融業擴大到非金融業；4、從事後調查延伸到事前防範；5、跨國合作將越來越多。
另外，對洗錢防制所謂「重要政治性職務之人」（PEPs），法界與業界高度聚焦在所謂的「關係密切之人」如何認定，台灣法學基金會董事長謝哲勝強調，相當於配偶的同居伴侶等真正密切關係之人，比起一般公司董監事、同一社團的人，和PEP關係更密切，但法部卻沒有把這個標準放裡面，值得檢討。
工商時報 朱漢崙 / 台北報導 / 2017.11.19. link