新世代金融基金會董事長、行政院前院長陳冲說，防制洗錢做的「雷厲風行」，但「國家風險評估報告」卻還沒出來。圖：Appacus
新世代金融基金會董事長、行政院前院長陳冲說，現在各行業、尤其是金融業，防制洗錢做的「雷厲風行」，但「國家風險評估報告」卻還沒出來。
所謂國家風險評估，就是評估一國的「洗錢風險高不高」。
陳冲說，例如「美國」，就是一個「高風險」洗錢國家，因為有很多企業、金融業在美國投資、營運，美國又是資金匯集大本營，可能也是很多國際洗錢的目的地，但台灣，是嗎？他說，台灣要提高全民的洗錢防制認知，要先告訴大家「我們到底是不是一個有洗錢高風險的國家」，但國家風險評估報告卻還沒有出來。
新世代金融基金會與台灣法學基金會今天在台大社科院舉辦「洗錢防制法律與政策」研討會。陳冲說，FATF40項建議的「第1段」就是，各國應先做「國家風險評估」，之後才提到各行業，例如金融業，如何去做好「以風險為基礎(risk-based)」的洗錢防制。
但陳冲說，現在台灣是，各行業的洗錢風險防制「做的雷厲風行」，但「第一段(指國家風險評估)不知道有沒有做得很透徹」，但如果國際組織來評鑑，發現台灣第1段就出問題「那就不太好意思了」。
陳冲說，一國針對洗錢防制的國家風險評估報告，就是要告訴大家「我們是高或低風險的洗錢國家」，有了國家風險的評估報告，下一階段才是討論哪些行業可能有洗錢風險，但台灣現在是，「到現在沒看到國家風險評估報告，卻先針對各行業發布一堆規定」。
據了解，台灣針對洗錢防制「國家風險評估報告」，應該在洗防法開始施行前、即今年6月28日前出來，不過到現在還沒看到。
陳冲說，政府心態不應該只是要「應付明年的評鑑而已」，應該要把整個洗錢防制事情做好。
台灣將在明、2018年第4季接受「APG(亞太防制洗錢組織)」相互評鑑。
蘋果日報 廖珮君 / 台北報導 / 2017.11.18. link