新世代金融基金會副董事長林家宏周六(18日)在一場研討會上指出，運用洗錢防制軟體(AMLS)來偵測洗錢是未來趨勢，不過，AMLS研發成本高昂，並非每家金融機構都負擔得起，直接向外國公司購買也不一定符合國情，建議政府帶頭，整合官方與民間的參數及大數據，研發適合我國的AMLS軟體。
新世代金融基金會18日舉行洗錢防制法律與政策研討會，寶佳集團少東林家宏出席與談。他指出，防制洗錢是政府與全民的共同責任，光是立法要求律師、會計師、不動產仲介、金融從業人員需具備內控防範義務是不夠的。
防制洗錢除了強化內控稽核、員工訓練，提高檢舉獎金、罰款刑責，有鑑犯罪手法越來越高明，必須結合金融科技來防範。Celent研究機構的資料也顯示，與洗錢防制相關的金融科技研發投入金額，已從2016年的6.75億美元，增至今年前十月的8.25億美元。
洗錢防制軟體可從交易量、區域、年齡、黑名單、貿易等參數，偵測到各種洗錢態樣。例如，大量資金從不同帳戶匯入同一帳戶，可用軟體來偵測；另外，根據Oracle公司的經驗，來自東烏克蘭的資金，風險比西烏克蘭要高；來自蘇俄的資金，風險也比西方國家要高。
針對像是博達案的多層化(layering)洗錢態樣，洗錢防制軟體可以有效的去多層化(de-layering)，尤其適合處理貿易洗錢，因此，把金融科技納入洗錢防制有其迫切性。
不過，洗錢防制軟體需要可觀的投資，去年SAS軟體公司研發的Visual Investigator就花費10億美元。此外，洗錢防制軟體需要廣泛的參數，且通常牽涉不同的政府部門與民間機構，政府應該扮演領頭羊，主動整合相關參數及大數據，研發適合我國使用的洗錢防制軟體。
經濟日報 陳怡慈 / 2017.11.19. link
新世代金融基金會副董事長林家宏(右)。記者陳怡慈/攝影