打造生活自理弱勢者安養信託新商業模式藍圖
新世代金融基會於107年3月22日上午由陳董事長冲主持邀請蔡慶年(信託公會前理事長)、陳誠亮(中華民國智障者家長總會理事長)、王志誠(中正大學教授)、張齊家(信託公會查核輔導委員會副主任)等產學專家，討論「打破山寨信託，走出財富管理 - 開創信託業務新契機」。
本次座談會緣於新世代金融基會觀察1.目前市場上之安養信託仍以金錢信託管理，主要內容僅在就金錢信託依指定繳交費用(例如房租或安養院費用等)而已，對高齡者或身障者 (合稱自理生活弱勢者) 僅提供金錢給付服務，無法透過其信託財產，滿足所期待的安養服務需求(例如提供居家高齡者照護或訪視或醫療掛號等)。2.有關身障人士的安養信託，可探討身障人士家長或家族，如何預先規劃利用一定財產透過安養信託，在其無法再照顧身障家庭成員時，仍能使其所關心的家庭成員獲得未來穩定照護的生活。3.思考銀行如何擺脫目前信託業務以行銷共同基金為主的形象，並因應當前老年社會趨勢，轉化財富管理內容，滿足安養信託本旨。主要討論重點有:
- 為滿足所期待的安養服務需求，如何透過異業結合加強安養信託內涵，並尋求架構高齡者或身障者新商業模式的安養信託
- 開放保險業兼營信託業發展安養信託，或銀行轉投資設立專業信託業強化其他財產權信託業務的可行性
董事長首先致詞表示，自理生活弱勢者，不是法律名詞，但可涵蓋年老或任何年齡無力處理本身生活基本需求的人，是 需要社會照顧的族群。長期以來，安養信託是一選項，但因內容如僅有金錢撥付，不能滿足委託人的期待。另一方面，兼營信託的銀行每誤把銷售基金當作信託主業，而國人對信託也欠缺正確的認識，所以安養信託難以發揮。希望能動員各種金融、法律手段，研議協助自理生活弱勢者的方法。經與談人集思並深度討論，最後由董事長綜整有四點結論與努力方向：
一、對於自理生活弱勢者
- 透過金融及法律資源，設計制度，以符合委託人或家屬完整照顧弱勢者的期待。
- 鼓勵金融機構推動真正的信託業務，期使能對社會產生正向的能量。
- 希望金融機構能從現在的「財富管理」轉化或升級為「財產管理」。
二、期待金融機構能夠投入更多的人力、財力，研發符合現代需求的安養信託，必要時可申請專利；建立基礎後，甚至不排除成立專營信託業來全面推動。
三、陳理事長提到身障父母非常關切”溫飽”以外的照顧。信託現況確是以金錢為中心，但是一些非金錢、非支付但與信託本旨密切相關的安排或服務，如能適當發展並完善，才是讓委託人最放心的事情，可透過下列方式努力：
- 受託人角色的擴大
- 信託監察人的指定
- 監護人角色的強化
- 配合前三項，與異業的結合
- 將金融機構的臨櫃關懷，探索安養信託服務的需求
四、中央或地方政府能做橫向或垂直聯繫，以結合「長照」、「信託」、「社福」及「監護」的人力，並培養具公信力的社福團體，利於擔任「信託監察人」的角色，共同努力發揮不同政策的最大綜效。
譬如金管會過去十幾年來推動信託業務；衛福部推動長照業務，兩者其實有很多事工可以結合。如前述提到長照2.0內沒有包含信託，殊為可惜。應如何發揮功效，應先建立基礎功能，基礎功能首先要培養一些人才，培養人才的階段內自然會產生調和政策的綜效。